Trước đó, qua công tác nắm tình hình địa bàn, Công an Tp. Lào Cai phát hiện một nhóm đối tượng có dấu hiệu cho vay nặng lãi (tín dụng đen) qua ứng dụng (APP) điện thoại di động hoạt động trên địa bàn thành phố. Quá trình xác minh xác định đường dây nói trên hoạt động với quy mô, tính chất phức tạp, liên quan đến địa bàn nhiều tỉnh, thành phố trên địa bàn cả nước, như: Lào Cai, TP. Hồ Chí Minh, TP. Hà Nội... với phương thức hoạt động tinh vi, sử dụng công nghệ cao, có sự chỉ đạo, điều hành của đối tượng người nước ngoài.
Lãnh đạo Công an tỉnh Lào Cai báo cáo Lãnh đạo Bộ Công an xác lập thành Chuyên án cấp Bộ, mang bí số PTP2, chỉ đạo Công an các tỉnh, thành phố có liên quan tập trung lực lượng, phương tiện, kỹ thuật đấu tranh triệt phá.
Vào hồi 9 giờ, ngày 12/7/2022, 3 tổ công tác tại tỉnh Lào Cai, TP. Hà Nội và TP. Hồ Chí Minh đồng loạt ra quân. Tại Tp. Lào Cai, tổ công tác phối hợp gồm 120 cán bộ chiến sĩ thuộc các lực lượng Công an Tp. Lào Cai, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh triệu tập, khám xét tại phòng 601, 602, 603 của số nhà 055, đường Hoàng Văn Thụ, tổ 22, phường Cốc Lếu, Tp. Lào Cai. Kết quả đã bắt giữ đối tượng Phạm Thị Huyền (SN 1990), trú tại thôn Giang Đông 2, xã Vạn Hòa, Tp. Lào Cai, tỉnh Lào Cai cùng 17 đối tượng đang có hành vi đòi nợ, nhắc nợ, thu hồi nợ.
Qua đấu tranh ban đầu, các đối tượng khai nhận đã lập ra Công ty TNHH Công nghệ Funmobi, sử dụng gần 300 ứng dụng cho vay tiền trên điện thoại di động (Vndong, Hitien, Zdong, Hvay...), liên kết với gần 200 công ty cầm đồ, Công ty tài chính Fintech để cung cấp các gói sản phẩm cho vay trị giá từ 2 - 7 triệu đồng, kỳ hạn vay 7 ngày với lãi suất 2.090,93%/năm. Tính đến nay, có khoảng 159.000 khách hàng vay tiền qua các ứng dụng Vndong, Hitien, Zdong, Hvay với tổng số tiền vay là 1.802,1 tỷ đồng. Số tiền đã giải ngân là 659,6 tỷ đồng. Số tiền thực tế khách hàng đã trả nợ là 830,1 tỷ đồng. Phí phạt là 9,87 tỷ đồng. Lượng tiền chiếm hưởng là 322,6 tỷ đồng.
Hiện, Công an tỉnh Lào Cai đang tiếp tục chỉ đạo các đơn vị nghiệp vụ phối hợp với Bộ Công an, đấu tranh, mở rộng vụ án để xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.
Công an tỉnh Lào Cai cũng thông báo cho người dân trên địa bàn có liên quan đến hoạt động vay tiền qua các App trên thì đến Công an Tp. Lào Cai trình báo.
