Ngày 1/7, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TPHCM đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Dương Minh Tâm (27 tuổi, ngụ quận Tân Bình) về tội Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.
Trước đó, ngày 21/6, Công an TPHCM tiếp nhận tin báo tố giác tội phạm từ một ngân hàng về việc có người xâm nhập trái phép vào hệ thống thông tin tài chính, ngân hàng để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.
Lần theo địa chỉ tài khoản, trinh sát đã xác định đối tượng gây án là Tâm. Cùng ngày, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TPHCM đã khám xét khẩn cấp nhà của Tâm và thực hiện bắt khẩn cấp đối tượng này.
Theo điều tra, ngày 23/11/2022, Tâm mở tài khoản tại ngân hàng nói trên. Đến ngày 23/5, Tâm đăng ký tài khoản qua ứng dụng của ngân hàng trên điện thoại và cài đặt trên điện thoại, xác thực thông qua phương thức eKYC (là hình thức định danh và xác thực khách hàng thông qua việc ứng dụng công nghệ để xác thực danh tính của khách hàng).
Hạn mức thanh toán qua ứng dụng điện tử của ngân hàng chỉ áp dụng đối với giao dịch không quá 100 triệu đồng/ngày. Sau đó Tâm tiếp tục mở một sổ tiết kiệm online trên ứng dụng với giá trị 1 triệu đồng.
Theo quy định của ngân hàng, Tâm được cầm cố sổ tiết kiệm để vay online trên ứng dụng, số tiền tối đa 85%/giá trị của sổ tiết kiệm được cầm cố nhưng không vượt quá 2 tỷ đồng/lượt vay. Do đó, so với quy định Tâm chỉ vay được tối đa 850.000 đồng.
Tuy nhiên, người này đã can thiệp trái phép vào hệ thống thông tin tài chính của ngân hàng này, chỉnh sửa mã lệnh tài sản cầm cố là sổ tiết kiệm thành trên 51 tỷ đồng.
Công an xác định, từ ngày 23/5 đến ngày 9/6, Tâm đã 7 lần thực hiện việc rút tiền từ hệ thống ngân hàng, chuyển về tài khoản thanh toán với tổng số tiền trên 10 tỷ 500 triệu đồng. Sau đó Tâm chuyển trả ngược hơn 500 triệu đồng, chiếm đoạt khoảng 10 tỷ đồng.
Thời điểm bị phát hiện Tâm đã rút ra 6,5 tỷ đồng, còn khoảng 3,5 tỷ đồng bị ngân hàng phong tỏa ngay sau đó.
Tại cơ quan công an, Tâm khai nhận sử dụng số tiền chiếm đoạt được để trả nợ, tiêu xài cá nhân và mua tiền ảo. Người này xin khắc phục hậu quả từ nguồn tiền vay mượn của gia đình.
Cơ quan công an đang tiếp tục mở rộng điều tra, làm rõ vụ việc.
