Chiêu trò chuyển khoản nhầm để chiếm đoạt tài sản

Muôn kiểu lừa đảo bằng chuyển khoản

Công an Nghệ An cho biết, chuyển khoản ngân hàng đang ngày càng phổ biến, được mọi người lựa chọn làm phương thức giao dịch vì sự nhanh chóng, tiện lợi, không cần phải sử dụng đến tiền mặt. Tuy nhiên, bên cạnh những ưu điểm đó là kéo theo nhiều vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng việc cố tình chuyển khoản nhầm với các chiêu thức vô cùng tinh vi, khiến cho nạn nhân dễ dàng sập "bẫy".

Các đối tượng cố ý chuyển nhầm tiền vào tài khoản của người nào đó. Sau khi bên kia nhận được tiền, đối tượng sẽ giả danh là người thu hồi nợ của một công ty tài chính để liên hệ, dọa nạt và yêu cầu họ trả lại số tiền đã nhận như một khoản vay cùng với số lãi "cắt cổ".

Theo khuyến cáo của Cục An toàn thông tin (Bộ Thông tin và Truyền thông), lừa đảo chuyển nhầm tiền vào tài khoản ngân hàng và giả danh người thu hồi nợ để yêu cầu trả lại số tiền là một hình thức lừa đảo nguy hiểm.

Bên cạnh đó, thời gian qua cũng xuất hiện trường hợp đối tượng lừa đảo chuyển tiền cho người bị hại, sau đó liên hệ giới thiệu mình đang sống tại nước ngoài và muốn được nhận lại số tiền đã chuyển khoản nhầm. Để trả lại số tiền, người nhận tiền chuyển nhầm phải sử dụng dịch vụ chuyển tiền quốc tế qua một đường link. Sau khi điền đầy đủ thông tin tài khoản ngân hàng vào đường link nói trên, toàn bộ số tiền trong tài khoản của bị hại sẽ bị rút sạch.

Hay trường hợp xảy ra đầu năm 2024 trên địa bàn huyện Quỳ Hợp (Nghệ An). Lãnh đạo Công an huyện Quỳ Hợp thông tin, có một số đối tượng đến cửa hàng để mua hàng hóa và thanh toán bằng cách chuyển khoản.

Chúng sẽ xin số điện thoại của chủ cửa hàng rồi gửi tin nhắn có nội dung chuyển tiền đến tài khoản chủ quán thành công (đây là tin nhắn thường sửa nội dung không phải tin nhắn của ngân hàng). Hơn nữa, số tiền các đối tượng chuyển thường cao hơn số tiền chúng đã mua hàng.

Cụ thể, các đối tượng mua hàng hết 500 ngàn đồng nhưng gửi tin nhắn sang cho chủ quán chuyển nhầm thành 5 triệu đồng. Sau đó yêu cầu trả lại 4,5 triệu đồng tiền mặt. Với thủ đoạn trên đối tượng đã lừa đảo chiếm đoạt tiền của nhiều người dân trên địa bàn huyện Quỳ Hợp.

Cảnh giác khi nhận tiền không rõ nguồn gốc

Theo cơ quan chức năng, chuyển nhầm tiền là chiêu trò không mới, các đối tượng sử dụng nhiều thủ đoạn tinh vi từ việc thu thập thông tin của người bị hại đến sử dụng mạng xã hội để liên lạc với bị hại. Các đối tượng sử dụng thông tin giả và các tài khoản ẩn danh, do đó việc điều tra, xác minh gặp rất nhiều khó khăn.

Để tránh "sập bẫy" của các đối tượng xấu, khi nhận được tiền chuyển khoản nhầm, người dân cần lưu ý không sử dụng số tiền ấy vào việc chi tiêu cá nhân và chỉ làm việc với ngân hàng để trả lại tiền cho người chuyển nhầm, tuyệt đối không chuyển lại tiền cho người lạ khi không có bên thứ ba làm chứng.

Người dân có thể chủ động liên hệ với ngân hàng hoặc cơ quan công an để thông báo về việc nhận tiền chuyển nhầm hoặc đợi đại diện ngân hàng liên hệ làm việc. Nếu nhận được điện thoại từ ngân hàng, cần kiểm tra xem đó có đúng là số điện thoại của ngân hàng hay không. Để chắc chắn hơn, chủ tài khoản nên đến ngân hàng làm việc trực tiếp.

Trường hợp khoản tiền chuyển nhầm có giá trị nhỏ thì chủ tài khoản có thể yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê rồi đối chiếu với những thông tin nhận được và tiến hành chuyển lại. Đối với số tiền lớn, chủ tài khoản nên đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng để thực hiện việc xác minh hoặc liên hệ với cơ quan công an để giải quyết.

Tuyệt đối không cung cấp thông tin bảo mật như: Mật khẩu truy cập tài khoản, mật khẩu giao dịch một lần (OTP) cho bất cứ ai (kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng) và dưới bất cứ hình thức nào và cảnh giác với các yêu cầu truy cập đường link website, đăng nhập, cung cấp thông tin tài khoản, thông tin cá nhân.

Đặc biệt, người dân cần liên hệ ngân hàng hoặc cơ quan công an để được tư vấn giải quyết, tránh việc không trả lại số tiền hoặc sử dụng vào mục đích cá nhân sẽ vi phạm pháp luật.

A. Ngọc - V. Đồng