Khong co chuyen dung the ATM gia de rut ruot ngan hang

Mot so to bao moi day dua tin, Nguyen Le Viet- doi tuong vua bi Phong An ninh Kinh te- Cong an Ha Noi phoi hop voi Cong an huyen Huong Son, tinh Ha Tinh bat giu da su dung the ATM gia de rut trot lot 3 ti dong tu cac ngan hang. Tuy nhien, Trung ta Tao Ngoc Hai, Doi truong Doi Ngan hang - Tien te va Thi truong Chung khoan - Cong an Ha Noi khang dinh: Thong tin tren hoan toan khong chinh xac.

Neu that su co the su dung the ATM gia de rut trot lot hang ti dong nhu vay, nganh ngan hang co le da phai tien hanh phong toa cac may ATM tren toan quoc de tranh bi nhung doi tuong su dung the gia rut tien.

Tu chuyen 60 bac sy Quan y vien 103 bi bien thanh con no

Tren thuc te, Nguyen Le Viet, sinh nam 1977, tru tai ngo Thinh Quang, quan Dong Da, Ha Noi da "rut ruot" cac ngan hang khac bang the tin dung quoc te. Day deu la the that do Eximbank phat hanh chu khong phai the gia. Nguyen Le Viet- von la nhan vien to the thuoc Phong Ke toan, Ngan hang Thuong mai co phan xuat nhap khau Viet Nam (Eximbank)- da loi dung viec duoc giao nhiem vu lam the cho cac bac sy Quan y vien 103 de lap ho so cap the tin dung quoc te cho 60 bac sy.

The nhung, khi Eximbank dong y cap the, Nguyen Le Viet da chiem doat 60 chiec the nay de rut tien chu khong giao the cho cac bac sy Benh vien 103.

Ho so lam the ATM cua cac bac sy Benh vien 103.

Loai the nay chi cap cho nhung nguoi co thu nhap hop phap, on dinh, duoc bao dam ve tin dung chu khong cap pho thong nhu the ATM. De duoc lam the tin dung, khach hang phai cung cap anh chan dung, chu ky mau va duoc xac nhan ve nguon thu nhap cung nhu kha nang tai chinh.

Tung tot nghiep dai hoc chuyen nganh ngan hang tien te va duoc giao nhiem vu cap the tai Eximbank, Nguyen Le Viet da tim cach loi dung nhung so ho trong hoat dong ngan hang de thuc hien mot phuong thuc pham toi moi, rat tinh vi, do la su dung the tin dung cua ngan hang nay de rut ruot ngan hang khac.

Thu doan rut tien cua Nguyen Le Viet duoc thuc hien qua 2 buoc: Thu nhat, chiem doat the tin dung ma Eximbank cap cho cac khach hang cua minh. Thu hai, xin lam dai ly thanh toan the cua cac ngan hang khac de rut ruot ho bang the tin dung do Eximbank phat hanh.

De thuc hien muc dich chiem doat the tin dung cua khach hang, Nguyen Le Viet dung len chuyen Eximbank dang co chuong trinh khuyen mai, khach hang khong nhung khong mat tien lam the ma con duoc tang ngay 400.000d. Voi chieu lua nay, Viet da tiep thi duoc 60 bac sy Vien Quan y 103 o thi xa Ha Dong dong y lam the.

Quang cao tren mot to bao cua Ha Noi.

Day chinh la nhung khach hang tiem nang ma Eximbank chap thuan cap the tin dung khong can the chap tai chinh. Do Viet co cac giay to duoc Eximbank cung cap nen cac bac sy Vien quan y 103 da tin tuong giao ho so, bao gom ca anh chan dung va chu ky cua chu the.

Co cac du lieu can thiet trong tay, Nguyen Le Viet lam thu tuc de nghi Eximbank cap cho cac bac sy 2 loai the la the ATM va the tin dung quoc te nhung sau do chi dua cho cac bac sy the ATM va giu lai the tin dung quoc te cua ho.

Do thieu hieu biet ve nghiep vu ngan hang, cac bac sy tin rang ho so ca nhan ma ho cung cap cho Viet la de lam the ATM chu khong biet rang, neu chi de duoc cap the ATM, ho khong can cung cap anh cung nhu xac nhan ve muc thu nhap hang nam. 60 bac sy tai Quan y vien 103 hoan toan khong biet minh da duoc Eximbank cap the tin dung quoc te cung nhu khi Nguyen Le Viet lam thu tuc rut tien, ten cua ho da xuat hien trong so ghi no cua ngan hang Eximbank.

Co quan dieu tra xac dinh, trong so 60 the tin dung quoc te do Eximbank cung cap cho cac bac sy Quan y vien 103, Nguyen Le Viet da chiem doat, su dung 57 the. 53 the trong so nay co the rut tien o muc toi da la 50 trieu dong. 4 the con lai co han muc rut tien toi da la 20 trieu dong.

Den vu rut ruot tien ti tu cac ngan hang

Viec rut tien tu the tin dung khong phai cu co the la thuc hien duoc ngay do the tin dung chu yeu duoc su dung vao viec thanh toan khi mua hang chu khong dung de rut tien. Vi the, Nguyen Le Viet phai tiep tuc thuc hien cong doan 2 la xin lam dai ly thanh toan qua the tin dung cua cac ngan hang khac. Thuc hien y do nay, Viet da lap cong ty TNHH Thuong mai va Dich vu giai tri Nguyen Le do vo la Nguyen Le Thuy Mai, sinh nam 1983 lam giam doc.

Vo chong Viet-Mai da dang quang cao tren mot to bao cua Ha Noi, gioi thieu Cong ty Nguyen Le co hoat dong tai Trung Quoc, Thai Lan, lien tuc tuyen nhan vien, tim doi tac phat trien san pham. Tiep do, Nguyen Le co.Ltd tien hanh mo Beauty Salon o pho Tue Tinh, shop thoi trang, ban hang luu niem thu cong o Pho Hue, Lo Duc... Thuc chat, day la thu doan tao niem tin voi cac ngan hang de Viet dang ky duoc cung cap may doc the tin dung va lam dai ly thanh toan qua the.

Tin tuong vao viec lam an cua cac cua hang neu tren, Ngan hang Cong thuong Viet Nam (Incombank) da chap nhan ky hop dong cho vo chong Viet mo 4 dai ly thanh toan bang the tin dung bao gom: Big sale, Marilynmai, Nguyen Le est com va Original handmade; Ngan hang A Chau (ACB) ky hop dong mo 1 dai ly Discovery Est shop.

Sau khi da co the cua cac bac sy va duoc 2 ngan hang cho mo dai ly thanh toan bang the tin dung, vo chong Nguyen Le Viet- Nguyen Le Thuy Mai da rut trot lot 5,11 ti dong, trong do, lam thu tuc thanh toan qua 5 dai ly la 4,36 ti dong, rut tien tu dong tai Ha Noi va TP HCM la 717 trieu dong va lam thu tuc thanh toan khi mua hang o Bangkok, Thailand la 15,5 trieu dong.

Nham che mat ngan hang, sau khi su dung the de rut trot lot so tien tren, vo chong Nguyen Le Viet da nop lai vao cac tai khoan 2,57 ti dong. Den khi bi bat, so tien ma cap vo chong nay da chiem doat cua cac ngan hang, cong ca goc va lai la 2,6 ti dong.

Lo sang

Thang 8-2006, hanh vi chiem doat the tin dung cua cac bac sy Quan y vien 103 de rut ruot ngan hang cua vo chong Nguyen Le Viet bi bo phan phu trach the cua Eximbank phat hien, bao cho Phong An ninh Kinh te- Cong an TP Ha Noi.

Viec dieu tra, bat giu doi tuong sau do da duoc tien hanh rat nhanh chong: Ngay 3-8, Cong an Ha Noi nhan duoc cong van cua ngan hang cung la luc Nguyen Le Viet dap may bay tu Bangkok ve san bay quoc te Noi Bai.

Doi tuong Nguyen Le Viet.

Nguyen Le Thuy Mai.

Duong nhu linh tinh truoc ve moi nguy hiem dang rinh rap, Nguyen Le Viet chi ghe qua nha vai gio roi bo tron khoi Ha Noi luc 3h sang ngay 4-8. Trong vong 24h sau do, cac trinh sat da xac dinh Nguyen Le Viet dang bo tron ve huong cua khau Cau Treo tren chiec oto du lich mang BKS 29V 7406.

Ngay lap tuc, Thuong ta Pham Van Ngo, Pho Thu truong Co quan ANDT- Cong an TP Ha Noi da ky lenh cam xuat canh doi voi Nguyen Le Viet. Cung thoi diem do, cac trinh sat Doi Ngan hang Tien te va Thi truong chung khoan tim cach van dong gia dinh Nguyen Le Viet dua con trai ve dau thu, khac phuc hau qua nham huong su khoan hong cua phap luat.

Rang sang 5-8, gia dinh Nguyen Le Viet thue taxi vao gap Viet o TP Vinh. Bat chap su khuyen nhu cua gia dinh, Nguyen Le Viet van quyet tam bo tron khoi Viet Nam. Truoc y dinh pham toi den cung cua doi tuong, Thuong ta Pham Van Ngo da ky lenh bat giu khan cap doi voi Nguyen Le Viet, dong thoi dien bao yeu cau Cong an tinh Ha Tinh ho tro.

8h30" ngay 5-8, Nguyen Le Viet chay tron theo duong 8A voi y dinh vuot bien sang Lao thi bi Cong an huyen Huong Son phat hien, bat giu tai mot dia diem gan cua khau Cau Treo.

Tu ket qua xac minh ban dau cua co quan dieu tra trong vu an, co the nhan ra mot so ho rat nghiem trong trong hoat dong kinh doanh ngan hang. Theo quy dinh, khi khach hang su dung the tin dung de thanh toan, cac dai ly thanh toan bang the phai so sanh anh nhan dien va chu ky cua chu the.

Tuy nhien, khi toi pham lai chinh la nhan vien ngan hang nhu trong vu an nay, khau kiem tra anh nhan dien va chu ky cua chu the da khong bi giam sat. Loi dung so ho chet nguoi nay, vo chong Nguyen Le Viet- Nguyen Le Thuy Mai da dung the tin dung cua Eximbank de rut trot lot so tien tren 5 ti dong cua 2 ngan hang ACB va Incombank.

Ke ho nghiem trong trong hoat dong ngan hang nay, neu khong kip thoi duoc bit kin, se rat de bi cac nhan vien ngan hang va dai ly thanh toan the tin dung cau ket nham rut tien nha nuoc.

Ng.Hanh