Thứ tư, 23 Tháng ba 2005, 10:52 GMT+7

Chống rửa tiền ở Việt Nam: Giao dịch trên 200 triệu đồng phải báo cáo

Chong rua tien o Viet Nam Giao dich tren 200 trieu dong phai bao cao

Tất cả các khoản giao dịch trên 200 triệu đồng sẽ nằm trong “tầm ngắm” của Nghị định đang được soạn thảo Ảnh: Hồng Vĩnh

Thành lập TT thông tin phòng chống rửa tiền trực thuộc Ngân hàng Nhà nước; Quy định 13 loại giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ. Đó là nội dung cơ bản trong dự thảo Nghị định về chống rửa tiền ở Việt Nam.

Chống rửa tiền đối với Việt Nam là lĩnh vực mới. Do chưa có các quy định cụ thể hoá tại các văn bản dưới luật nênViệt Nam đang gặp khó khăn trong việc thực hiện các điều luật này.

Liên quan đến vấn đề trên, bên lề Hội thảo Chống rửa tiền và đấu tranh chống khủng bố diễn ra ngày hôm qua (22/3), Tiền Phong đã có cuộc trao đổi với ông Nguyễn Đăng Hồng, Phó chánh thanh tra, Vụ Thanh tra thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, về một số nội dung trong dự thảo nghị định về chống rửa tiền ở Việt Nam.

Ông Hồng cho biết: Rửa tiền là hành vi của cá nhân hoặc tổ chức, tìm cánh hợp pháp hoá tiền, tài sản do phạm tội mà có, thông qua các hoạt động cụ thể như tham gia trực tiếp hoặc gián tiếp vào một giao dịch có liên quan đến tiền hoặc tài sản do phạm tội mà có; thu nhận, chiếm giữ, chuyển dịch, chuyển đổi, chuyển nhượng, sử dụng, vận chuyển qua biên giới tiền hoặc tài sản do phạm tội mà có; đầu tư vào một dự án, một công trình, góp vốn vào một doanh nghiệp hoặc tìm cách khác che đậy, ngụy trang hoặc cản trở việc xác minh nguồn gốc, bản chất việc di chuyển của tiền và tài sản do phạm tội mà có...

Nhóm khu vực tài chính Đông Á và Thái Bình Dương thuộc Ngân hàng Thế giới cho rằng “Việt Nam đang là mục tiêu của bọn rửa tiền”, theo nhóm này một số yếu tố gây ra tình trạng trên trong đó có sự kém phát triển của hệ thống thanh tra, giám sát ngân hàng, ông bình luận gì về nhận định này ?

Đó là ý kiến của họ. Về thực trạng rửa tiền ở Việt Nam bên công an sẽ có số liệu chính xác. Hiện nay chúng tôi đang hướng đến việc thành lập Trung tâm thông tin phòng chống rửa tiền trực thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (các nước gọi là cơ quan tình báo tài chính), làm đầu mối tiếp nhận và xử lý thông tin có liên quan đến rửa tiền. Đến lúc đó, chúng tôi sẽ có thông tin chính thức về việc liệu Việt Nam có trở thành mục tiêu của bọn rửa tiền hay không. Nghị định chống rửa tiền mới của Việt Nam là bước đi đầu tiên quan trọng trong quá trình chống lại xu hướng (nếu có) bất lợi đó.

Nghị định hướng đến những biện pháp chủ yếu nào để phòng chống rửa tiền, thưa ông?

Dự thảo nghị định quy định mức giá trị giao dịch bằng tiền mặt phải báo cáo là 200 triệu đồng hoặc bằng vàng, ngoại tệ có giá trị tương đương; với tiền gửi tiết kiệm là 500 triệu đồng. Dự thảo cũng quy định 13 loại giao dịch có dấu hiệu được coi là đáng ngờ, ngoài ra còn có danh mục các giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ được Ngân hàng Nhà nước bổ sung định kỳ bằng văn bản riêng.

Quy định này nhằm giúp cho việc chủ động phát hiện và xử lý các giao dịch đáng ngờ mới xuất hiện, phù hợp với thực tế phát triển của Việt Nam. Các biện pháp tạm thời được áp dụng trong phòng chống rửa tiền bao gồm không thực hiện giao dịch; phong tỏa tài khoản; niêm phong hoặc tạm giữ tài sản, tạm giữ người vi phạm và các biện pháp ngăn chặn khác theo quy định của pháp luật.

So với thế giới thì “ngưỡng” 200 triệu đồng là nhiều hay ít, thưa ông?

Luật chống rửa tiền của nhhiều nước quy định mức giá trị giao dịch tiền mặt phải báo cáo là 10.000 USD. Như vậy “ngưỡng” của Việt Nam có thể được coi là nhiều. Tuy nhiên ở các nước, tài sản cá nhân được quản lý theo pháp luật rất chặt chẽ

Ông có nói dự thảo chú trọng công tác phòng ngừa nạn rửa tiền hơn là các biện pháp để chống nạn này. Để “phòng ngừa” thì các ngân hàng phải thực thi chặt chẽ quá trình nhận biết khách hàng, liệu điều này có “phạm” vào một nguyên tắc của các ngân hàng là phải tôn trọng quyền bí mật tài khoản?

Chúng tôi đã cân nhắc rất kỹ vấn đề đó, tinh thần của dự thảo là tuyệt đối tôn trọng quyền bí mật của khách hàng, đồng thời với việc phòng chống rửa tiền thì mục tiêu của dự thảo là phải đảm bảo sự hoạt động bình thường của nền kinh tế, các quy định về quá trình nhận biết khách hàng như các trường hợp cần nhận biết, yêu cầu nội dung thông tin, biện pháp nhận biết và việc lưu giữ thông tin nhận biết..., đều tuân theo các khuyến cáo và những thông lệ của quốc tế, được áp dụng phù hợp với nền kinh tế đang chuyển đổi như Việt Nam.

Liệu dự thảo có được thông qua trong năm nay, thưa ông?

Hiện Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã có nhiều sự chuẩn bị sẵn sàng, nhất là việc soạn thảo các thông tư hướng dẫn và các quy định cụ thể về chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn của Trung tâm thông tin phòng chống rửa tiền để đảm bảo sau khi ban hành, việc thi hành nghị định có hiệu quả cao. Thời gian ban hành thuộc thẩm quyền của Chính phủ.

Xin cảm ơn ông!

Võ Văn Thành (thực hiện)

Bà Susan J Adams, đại diện thường trú cao cấp IMF: Việt Nam cần phải cảnh giác với các hoạt động tội phạm rửa tiền bởi nếu nó xâm nhập vào sự lành mạnh của hệ thống tài chính thì sớm muộn sẽ làm sụp đổ hệ thống này, phá vỡ nền kinh tế của một đất nước.

Chuyên gia vụ pháp chế IMF - Peter Csonka: Thực tế đã chứng minh, những năm qua các tổ chức tội phạm luôn tìm cách lẩn trốn, len lỏi đồng tiền của mình vào các ngân hàng, tổ chức tài chính và sau đó dùng chính những đồng tiền này lưu chuyển vào nền kinh tế chính thức, dẫn đến sự chi phối lũng đoạn kinh tế. Điển hình là sự sụp đổ của Ngân hàng Thương mại quốc tế BCCI ( Mỹ), 50% các ngân hàng Matxcơva của Nga có liên hệ với các tổ chức mafia và hệ thống các ngân hàng của Anbani.

Thu Huyền

Việt Báo

Nhận xét tin Chống rửa tiền ở Việt Nam: Giao dịch trên 200 triệu đồng phải báo cáo

Ý kiến bạn đọc

Viết phản hồi

Bạn có thể gửi nhận xét, góp ý hay liên hệ về bài viết Chống rửa tiền ở Việt Nam: Giao dịch trên 200 triệu đồng phải báo cáo bằng cách gửi thư điện tử tới Lien He Bao Viet Nam. Xin bao gồm tên bài viết Chong rua tien o Viet Nam Giao dich tren 200 trieu dong phai bao cao ở dạng tiếng Việt không dấu. Hoặc Chống rửa tiền ở Việt Nam: Giao dịch trên 200 triệu đồng phải báo cáo ở dạng có dấu. Bài viết trong chuyên đề Tin Xã Hội của chuyên mục Xã Hội.

Anti-money laundering in Vietnam: Trading on 200 million contract must report
State Bank of Vietnam, the economy, types of transactions, related to money laundering regulations, draft information, decrees, prevention, and, the, million, 200

TT information established anti-money laundering under the State Bank; Regulation 13 types of transactions are suspicious. That is the basic content of the draft decree on money laundering in Vietnam ..

CÓ THỂ BẠN QUAN TÂM


  • Thoi su 24h2910 Ca xa di diet ran doc
    Thời sự 24h(29/10): Cả xã đi diệt rắn độc

    Formosa nói gì về yêu cầu tháo dỡ miếu thờ?; Sơ tán nhiều hộ dân vì ‘hố tử thần’ xuất hiện; 7 siêu xe sung công "ế" vì bán đấu giá quá cao; "Mổ xẻ" các phương án cầu mới cạnh cầu Long Biên...

  • Thoi su 24h2810 Tiem nham nuoc cat cho 60 tre
    Thời sự 24h(28/10): Tiêm nhầm nước cất cho 60 trẻ

    Nội Bài, Tân Sơn Nhất: Thừa nhận tồi tệ, quyết chấn chỉnh?; Tiêm nhầm nước cất thay vì vắcxin cho 60 trẻ; Giai thoại Thuyết "buôn vua": Mỗi ngày xài một tỷ; Nổ nồi hơi lò bánh tráng, mái nhà bay lả tả... 

  • Thoi su tuan qua thai nhi vang khoi bung me sau TNGT
    Thời sự tuần qua: thai nhi văng khỏi bụng mẹ sau TNGT

    Ông Nguyễn Bá Thanh vắng mặt tại kỳ họp QH; Điều lạ ở ‘lãnh địa’ của xe quá tải; Bắt tạm giam nguyên Chủ tịch HĐQT Ocean Bank; Mở lại phiên xử vụ TMV Cát Tường trong tháng 11; "Haivl.com bị rút giấy phép vĩnh viễn...

  • Thoi su 24h2610 Haivlcom bi rut giay phep vinh vien
    Thời sự 24h(26/10): Haivl.com bị rút giấy phép vĩnh viễn

    Tình hình chữa bệnh của ông Bá Thanh khả quan; Thực hư khối vàng 300 tỷ trấn yểm mộ nhà đại gia; "Haivl.com bị rút giấy phép vĩnh viễn"; Tai nạn giao thông, thai nhi văng khỏi bụng mẹ...

  • Thoi su 24h2510 Mien nhiem Chu tich Ocean Bank
    Thời sự 24h(25/10): Miễn nhiệm Chủ tịch Ocean Bank

    Nguyễn Văn Hải được xuất cảnh đi Mỹ vì lý do nhân đạo’; Ông Hà Văn Thắm mất chức chủ tịch Ocean Bank; Bất chấp lệnh cấm, Formosa vẫn tự ý xây miếu thờ; Rúng động mẫu nude Việt tố nhiếp ảnh gia sàm sỡ; Kẻ ném xác chị Huyền mơ thấy 2 con nạn nhân; Hà Nội: Xe chở tiền đâm chết người qua đường...là những thông tin thời sự nổi bật trong ngày 24/10.

  • Ban tin suc khoe tuan tu 19 2510
    Bản tin sức khỏe tuần (từ 19 - 25/10)

    Nhiều nghi vấn vụ bé gái chết bất thường tại bệnh viện Quốc Oai: Chẩn đoán rối loạn tiêu hóa, chết vì viêm màng não?; Bác sỹ "ế ẩm", giáo sư đông nghẹt “khách”; Bệnh viện K bị tố “nhũng nhiễu” bệnh nhân; Dầu bẩn Đài Loan nghi lấy nguyên liệu từ Việt Nam?; Bị cúm khi mang thai có nguy hiểm không?; Những cách giảm cân bằng bưởi hiệu quả nhất; Tác dụng phụ kỳ diệu của cực khoái với nam giới; Dùng nước hoa có thể gây ung thư?... là những tin sức khỏe nổi bật tuần qua.

  • Nghin le chuyen tuan qua 1910 2510
    Nghìn lẻ chuyện tuần qua (19/10 - 25/10)

    Khai mạc kỳ họp thứ 8 Quốc hội khóa 13; Bé gái chết bất thường ở bệnh viện; Nội Bài, Tân Sơn Nhất bị xếp hạng sân bay tệ nhất châu Á; Gửi iPhone qua bưu điện, nhận... 2 cục đá; Bác sĩ từ chối cấp cứu, bệnh nhân tử vong ... là những tin tức nổi bật được dư luận quan tâm trong tuần qua.

  • Toan canh Showbiz tuan 1910 2510
    Toàn cảnh Showbiz tuần (19/10 – 25/10)

    Đại sứ bảo vệ động vật hoang dã Thu Minh dùng mật gấu tươi, Vương miện Hoa hậu Việt Nam 2014 trị giá 2,5 tỷ đồng, Vợ cũ tố Lam Trường là người cha thiếu trách nhiệm, Yanbi miệt thị người đồng tính, Hồ Ngọc Hà bị loại tại MTV EMA 2014, Giang Hồng Ngọc đăng quang X - Factor - Nhân tố bí ẩn 2014, Loki Bảo Long bị tố bỏ thi vì yêu lăng nhăng, Nhạc phim do Sơn Tùng M-TP sáng tác lại bị tố đạo nhạc Hàn, Moon Geun Young có bầu dù đã chia tay Kim Bum, Orlando Bloom đang bí mật hẹn hò với Selena Gomez,...là những thông tin giải trí nổi bật trong tuần qua.

  • Tin An ninh Phap luat tuan qua 1910 2510
    Tin An ninh - Pháp luật tuần qua (19/10 - 25/10)

    Xót lòng những vụ giết con rồi tự tử; Vụ Thẩm mỹ viện Cát Tường và những điều bất ngờ; Tử tù hiếp dâm tự tử 3 lần vì sợ tiêm thuốc độc; Chân tướng quân sư số một của ông trùm ma túy; “Siêu trộm” kim cương xuyên lục địa bị bắt giữ; Chuyện chưa kể về phiên toà xử “ông trùm” Khánh trắng;.......là những tin đáng chú ý trong tuần.

  • Tin The gioi noi bat tuan qua tu 19102510
    Tin Thế giới nổi bật tuần qua (từ 19/10-25/10)

    Vụ xả súng kinh hoàng tại tòa nhà quốc hội Canada; Hải quân Thụy Điển đã phát động một cuộc săn tìm tàu lạ trên biển; Giải mã một loạt diễn biến bí ẩn ở Triều Tiên; Bình luận xung quanh việc Trung Quốc mở rộng bãi Đá Chữ Thập ở Trường sa; ... là những tin tức nổi bật trong tuần qua.