Chống rửa tiền ở Việt Nam: Giao dịch trên 200 triệu đồng phải báo cáo

Chong rua tien o Viet Nam Giao dich tren 200 trieu dong phai bao cao

Tất cả các khoản giao dịch trên 200 triệu đồng sẽ nằm trong “tầm ngắm” của Nghị định đang được soạn thảo Ảnh: Hồng Vĩnh

Thành lập TT thông tin phòng chống rửa tiền trực thuộc Ngân hàng Nhà nước; Quy định 13 loại giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ. Đó là nội dung cơ bản trong dự thảo Nghị định về chống rửa tiền ở Việt Nam.

Chống rửa tiền đối với Việt Nam là lĩnh vực mới. Do chưa có các quy định cụ thể hoá tại các văn bản dưới luật nênViệt Nam đang gặp khó khăn trong việc thực hiện các điều luật này.

Liên quan đến vấn đề trên, bên lề Hội thảo Chống rửa tiền và đấu tranh chống khủng bố diễn ra ngày hôm qua (22/3), Tiền Phong đã có cuộc trao đổi với ông Nguyễn Đăng Hồng, Phó chánh thanh tra, Vụ Thanh tra thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, về một số nội dung trong dự thảo nghị định về chống rửa tiền ở Việt Nam.

Ông Hồng cho biết: Rửa tiền là hành vi của cá nhân hoặc tổ chức, tìm cánh hợp pháp hoá tiền, tài sản do phạm tội mà có, thông qua các hoạt động cụ thể như tham gia trực tiếp hoặc gián tiếp vào một giao dịch có liên quan đến tiền hoặc tài sản do phạm tội mà có; thu nhận, chiếm giữ, chuyển dịch, chuyển đổi, chuyển nhượng, sử dụng, vận chuyển qua biên giới tiền hoặc tài sản do phạm tội mà có; đầu tư vào một dự án, một công trình, góp vốn vào một doanh nghiệp hoặc tìm cách khác che đậy, ngụy trang hoặc cản trở việc xác minh nguồn gốc, bản chất việc di chuyển của tiền và tài sản do phạm tội mà có...

Nhóm khu vực tài chính Đông Á và Thái Bình Dương thuộc Ngân hàng Thế giới cho rằng “Việt Nam đang là mục tiêu của bọn rửa tiền”, theo nhóm này một số yếu tố gây ra tình trạng trên trong đó có sự kém phát triển của hệ thống thanh tra, giám sát ngân hàng, ông bình luận gì về nhận định này ?

Đó là ý kiến của họ. Về thực trạng rửa tiền ở Việt Nam bên công an sẽ có số liệu chính xác. Hiện nay chúng tôi đang hướng đến việc thành lập Trung tâm thông tin phòng chống rửa tiền trực thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (các nước gọi là cơ quan tình báo tài chính), làm đầu mối tiếp nhận và xử lý thông tin có liên quan đến rửa tiền. Đến lúc đó, chúng tôi sẽ có thông tin chính thức về việc liệu Việt Nam có trở thành mục tiêu của bọn rửa tiền hay không. Nghị định chống rửa tiền mới của Việt Nam là bước đi đầu tiên quan trọng trong quá trình chống lại xu hướng (nếu có) bất lợi đó.

Nghị định hướng đến những biện pháp chủ yếu nào để phòng chống rửa tiền, thưa ông?

Dự thảo nghị định quy định mức giá trị giao dịch bằng tiền mặt phải báo cáo là 200 triệu đồng hoặc bằng vàng, ngoại tệ có giá trị tương đương; với tiền gửi tiết kiệm là 500 triệu đồng. Dự thảo cũng quy định 13 loại giao dịch có dấu hiệu được coi là đáng ngờ, ngoài ra còn có danh mục các giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ được Ngân hàng Nhà nước bổ sung định kỳ bằng văn bản riêng.

Quy định này nhằm giúp cho việc chủ động phát hiện và xử lý các giao dịch đáng ngờ mới xuất hiện, phù hợp với thực tế phát triển của Việt Nam. Các biện pháp tạm thời được áp dụng trong phòng chống rửa tiền bao gồm không thực hiện giao dịch; phong tỏa tài khoản; niêm phong hoặc tạm giữ tài sản, tạm giữ người vi phạm và các biện pháp ngăn chặn khác theo quy định của pháp luật.

So với thế giới thì “ngưỡng” 200 triệu đồng là nhiều hay ít, thưa ông?

Luật chống rửa tiền của nhhiều nước quy định mức giá trị giao dịch tiền mặt phải báo cáo là 10.000 USD. Như vậy “ngưỡng” của Việt Nam có thể được coi là nhiều. Tuy nhiên ở các nước, tài sản cá nhân được quản lý theo pháp luật rất chặt chẽ

Ông có nói dự thảo chú trọng công tác phòng ngừa nạn rửa tiền hơn là các biện pháp để chống nạn này. Để “phòng ngừa” thì các ngân hàng phải thực thi chặt chẽ quá trình nhận biết khách hàng, liệu điều này có “phạm” vào một nguyên tắc của các ngân hàng là phải tôn trọng quyền bí mật tài khoản?

Chúng tôi đã cân nhắc rất kỹ vấn đề đó, tinh thần của dự thảo là tuyệt đối tôn trọng quyền bí mật của khách hàng, đồng thời với việc phòng chống rửa tiền thì mục tiêu của dự thảo là phải đảm bảo sự hoạt động bình thường của nền kinh tế, các quy định về quá trình nhận biết khách hàng như các trường hợp cần nhận biết, yêu cầu nội dung thông tin, biện pháp nhận biết và việc lưu giữ thông tin nhận biết..., đều tuân theo các khuyến cáo và những thông lệ của quốc tế, được áp dụng phù hợp với nền kinh tế đang chuyển đổi như Việt Nam.

Liệu dự thảo có được thông qua trong năm nay, thưa ông?

Hiện Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã có nhiều sự chuẩn bị sẵn sàng, nhất là việc soạn thảo các thông tư hướng dẫn và các quy định cụ thể về chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn của Trung tâm thông tin phòng chống rửa tiền để đảm bảo sau khi ban hành, việc thi hành nghị định có hiệu quả cao. Thời gian ban hành thuộc thẩm quyền của Chính phủ.

Xin cảm ơn ông!

Võ Văn Thành (thực hiện)

Bà Susan J Adams, đại diện thường trú cao cấp IMF: Việt Nam cần phải cảnh giác với các hoạt động tội phạm rửa tiền bởi nếu nó xâm nhập vào sự lành mạnh của hệ thống tài chính thì sớm muộn sẽ làm sụp đổ hệ thống này, phá vỡ nền kinh tế của một đất nước.

Chuyên gia vụ pháp chế IMF - Peter Csonka: Thực tế đã chứng minh, những năm qua các tổ chức tội phạm luôn tìm cách lẩn trốn, len lỏi đồng tiền của mình vào các ngân hàng, tổ chức tài chính và sau đó dùng chính những đồng tiền này lưu chuyển vào nền kinh tế chính thức, dẫn đến sự chi phối lũng đoạn kinh tế. Điển hình là sự sụp đổ của Ngân hàng Thương mại quốc tế BCCI ( Mỹ), 50% các ngân hàng Matxcơva của Nga có liên hệ với các tổ chức mafia và hệ thống các ngân hàng của Anbani.

Thu Huyền

Việt Báo

Video nổi bật

"Hố tử thần" xuất hiện trên đường Đại Cồ Việt, Hà Nội
00:00 / --:--

TIN Xã Hội NỔI BẬT

Điểm lại những vụ trả tiền đánh rơi hàng trăm triệu đồng

Nhặt được của rơi đem trả người mất là một nét đẹp của cuộc sống mà chúng ta đã được dạy từ nhỏ, lớn lên thì điều đó được đưa vào môn học giáo dục công dân ở trường. Nhưng không biết từ bao giờ, điều này dường như đã biến mất trong xã hội hiện đại. Vậy theo bạn nhặt được của rơi có nên trả lại?

Nhận xét tin Chống rửa tiền ở Việt Nam: Giao dịch trên 200 triệu đồng phải báo cáo

Ý kiến bạn đọc

Viết phản hồi

Bạn có thể gửi nhận xét, góp ý hay liên hệ về bài viết Chống rửa tiền ở Việt Nam: Giao dịch trên 200 triệu đồng phải báo cáo bằng cách gửi thư điện tử tới Lien He Bao Viet Nam. Xin bao gồm tên bài viết Chong rua tien o Viet Nam Giao dich tren 200 trieu dong phai bao cao ở dạng tiếng Việt không dấu. Hoặc Chống rửa tiền ở Việt Nam: Giao dịch trên 200 triệu đồng phải báo cáo ở dạng có dấu. Bài viết trong chuyên đề Tin Xã Hội của chuyên mục Xã Hội.

Anti-money laundering in Vietnam: Trading on 200 million contract must report
State Bank of Vietnam, the economy, types of transactions, related to money laundering regulations, draft information, decrees, prevention, and, the, million, 200

TT information established anti-money laundering under the State Bank; Regulation 13 types of transactions are suspicious. That is the basic content of the draft decree on money laundering in Vietnam ..

CÓ THỂ BẠN QUAN TÂM
Xem tiếp: Xã Hội


  • Thoi su 24h265 Hoc sinh HN len nui sex la bia dat
    Thời sự 24h(26/5): "Học sinh HN lên núi sex" là bịa đặt

     Lương bộ trưởng chưa đến 15 triệu đồng; Đường dây bán dâm toàn trẻ vị thành niên đẹp như thiên thần ở HN; Trực thăng đại gia Việt khuấy động làng chài nghèo miền Trung; Sạt lở kinh hoàng, cuốn phăng nhiều nhà dân xuống sông; 

  • Thoi su 24h255 Chua nhan 5 trieu yen chi ve chai da bi lua
    Thời sự 24h(25/5): Chưa nhận 5 triệu yên, chị ve chai đã bị lừa

     Hình ảnh công trường phi pháp của TQ ở Biển Đông; Anh em đại gia Thái Bình xây dãy biệt thự hệt nhau giữa Hà Nội; Thu Phương bỏ cả sĩ diện vì trai 19; Chưa nhận 5 triệu yên, chị ve chai đã bị vay tiền, lừa gạt; 

  • Thoi su tuan qua Chi tien khung de cham cay xanh
    Thời sự tuần qua: Chi tiền "khủng" để chăm cây xanh

    Chúng ta không bán sân bay, cảng biển; "Đẻ" thêm GPLX số tự động; Một quận chi 18 tỷ để bảo dưỡng cây xanh; Công an sẽ giao trả 5 triệu yên cho chị ve chai!; Ca mang thai đặc biệt ở Việt Nam; K +: Độc quyền vẫn lỗ ngàn tỷ; Chân dài thác loạn mua vui cho các cuộc bay "thuốc"... là những thông tin thời sự nổi bật trong tuần qua.

  • Thoi su 24h235 Dan dua nhau thao luoi chong loa
    Thời sự 24h(23/5): Dân đua nhau tháo lưới chống lóa

    Sắp khai tử nhà máy thép nghìn tỷ ở Vũng Áng; Triệu tập đôi nam nữ thuê người bức tử cây xanh; Sự thật về nhóm thanh niên mang xác người vứt ở bệnh viện;... là những thông tin thời sự đáng chú ý ngày 23/5. 

  • Thoi su 24h225 Thuc hu vu Hoc sinh HN len nui de sex
    Thời sự 24h(22/5): Thực hư vụ "Học sinh HN lên núi để sex"

     Phó Thủ tướng: ‘Tạo mọi điều kiện tốt nhất cho thí sinh’; Đại biểu xấu hổ, xin lỗi vì điều 60 luật BHXH; Đại gia “khóa môi” Hồ Ngọc Hà là tình cũ của Maya?; "Học sinh HN lên núi để... sex" được thêu dệt thế nào?; 

  • Thuc hu chat luong ao chong nang tien trieu
    Thực hư chất lượng áo chống nắng tiền triệu

    Trước những lời quảng cáo như “mềm mịn, thấm hút mồ hôi cực tốt, không bí bách”,... các chuyên gia khuyến cáo “nên cẩn trọng”.

  • Mong manh hang Viet
    Mong manh hàng Việt!

    Doanh nghiệp Việt cần năng động, sáng tạo hơn để đương đầu với những thách thức, để tiếp tục phát huy trên nền tảng đã gây dựng được

  • Con xem phim sex cha me lam gi
    Con xem phim sex, cha mẹ làm gì?

    Chúng ta cần trang bị kỹ năng, kiến thức về sex, có như vậy mới tạo được 'vắc-xin kháng sex' đủ mạnh cho các em. Chị Đào Lan, có con gái học lớp 5 tại Hà Nội đã thực sự sốc nặng khi cô con gái nhỏ đóng cửa xem phim sex một..

  • Cap doi khach Tay bi cuop gay xon xao
    Cặp đôi khách Tây bị cướp gây xôn xao

    Cặp đôi khách Tây bị cướp ở Hà Nội đang là câu chuyện được nhều bạn trẻ quan tâm. Mới đây, thông tin về cặp đôi khách Tây bị cướp đã có những tình tiết mới. ------------ Xem thêm: Cặp đôi khách Tây bị cướp gây xôn xao, http://vietbao.vn/tp/Cap-doi-khach-Tay-bi-cuop-gay-xon-xao/11384861/ Tin nhanh Việt Nam ra thế giới vietbao.vn

  • Cho xe mo to vao duong cao toc
    Cho xe mô tô vào đường cao tốc

    Đa số lo ngại xoay quanh chuyện, nếu những tay đua "kiệt xuất" lái mô tô được “thả” vào môi trường phù hợp nhưng chưa đủ “chất” sẽ dễ gây họa.

  • Nghin le chuyen tuan qua 1705 2305
    Nghìn lẻ chuyện tuần qua (17/05 - 23/05)

    Cô gái thừa nhận dựng chuyện nhận nuôi con tử tù; Vụ giấu vàng qua sân bay: Vĩnh viễn không được làm việc trong ngành hàng không; Bé 6 tháng tuổi tử vong bất thường: Mũi tiêm hạ sốt oan nghiệt?; Chỉ rõ những bất thường vụ chi 18 tỷ chăm cây xanh... là những tin tức nổi bật được dư luận quan tâm trong tuần qua.

  • Tong hop Doi song tuan qua 185 235
    Tổng hợp Đời sống tuần qua (18/5 - 23/5)

    Con hẻm miễn phí ở Sài Gòn, những SV làm tình nguyện vùng cao, cậu bé mua đồ ăn cho người vô gia cư là những câu chuyện về tình người thật đẹp. Nhiều chủ đề giáo dục con, những chuyện tình cảm động, nhiều bài viết đáng suy ngẫm và các thông tin an toàn thực phẩm bẩn, mỹ phẩm giả...là những vấn đề nổi bật tuần vừa qua...

  • Diem lai tin suc khoe nong trong tuan 185 245
    Điểm lại tin sức khỏe nóng trong tuần (18/5 - 24/5)

    Bộ Y tế xác minh thông tin gạo giả ở Việt Nam, Phát hiện vịt nuôi bị nhiễm virus H5N1 ở Ninh Thuận, Trẻ mắc tay chân miệng nhập viện tăng đột biến, Đã có câu trả lời vụ khăn ướt nhiễm khuẩn, Giữ sức khỏe ngày nắng nóng cho bé yêu,.... là các thông tin sức khỏe được quan tâm nhất tuần qua.

  • Su kien quoc te noi bat 175 235
    Sự kiện quốc tế nổi bật (17/5 -23/5)

    Tình báo Đức cung cấp thông tin quyết định để Mỹ tiêu diệt Bin Laden; Chính phủ Mỹ khẳng định không thay đổi chiến lược tại Iraq; Cựu Thủ tướng Yingluck ra hầu tòa; Mỹ và Cuba kết thúc vòng đàm phán thứ 4... là những tin đáng chú ý trong tuần qua. ------------ Xem thêm: Sự kiện quốc tế nổi bật (17/5 -23/5), http://vietbao.vn/The-gioi/Su-kien-quoc-te-noi-bat-175-235/2147562992/433/ Tin nhanh Việt Nam ra thế giới vietbao.vn

  • Tin An ninh Phap luat tuan qua 1705 2305
    Tin An ninh - Pháp luật tuần qua (17/05 - 23/05)

    Cặp đôi khách Tây bị cướp gây xôn xao; Người mẹ trẻ nhẫn tâm sát hại đứa con hai tuổi; Cả trăm người thân bị hại gây náo loạn tòa; Mua ma túy về "ăn mừng ra tù", gặp ngay 141; Kế hoạch tiêu 5 triệu yên của 'tỷ phú ve chai'; Trung tướng rởm và chiêu bài lừa đảo chiếm đoạt 12 tỷ đồng;......là những tin đáng chú ý trong tuần.