Phát hiện một ngân hàng rởm ở Việt Nam

Từ những thông tin đầu tiên do Công an TP Hà Nội cung cấp về vụ bán thẻ tín dụng giả ở phố Lê Duẩn, phóng viên VTC News tiến hành điều tra, phát hiện một ngân hàng rởm được dựng lên nhằm mục đích lừa đảo ở Việt Nam.

Ngày 8/9/2006, VTC News đã thông tin về việc Cơ quan An ninh Điều tra- Công an TP Hà Nội tiến hành khám xét "Trung tâm phát hành thẻ tín dụng" tại ngõ 324, đường Lê Duẩn, quận Đống Đa, Hà Nội. Trung tâm này do Vũ Văn Minh, sinh năm 1978, trú tại TP Hải Dương trực tiếp điều hành.

Lập Ngân hàng Thương mại Việt Nam để lừa đảo

Sau khi Vũ Văn Minh được các trinh sát dẫn giải về trụ sở Cơ quan An ninh Điều tra ở phố Trần Hưng Đạo, suốt 24h, các điều tra viên không sao lấy được lời khai của Minh. Đầu tiên, đối tượng tìm cách đối phó bằng cách ôm bụng kêu rên. Các trinh sát đã đưa Vũ Văn Minh vào bệnh viện, thức trắng suốt đêm trông coi nhưng kết quả khám bệnh của các bác sỹ cho thấy, đối tượng không bị bất cứ bệnh tật gì.

Mặc dù vậy, khi điều tra viên thực hiện thủ tục ghi lời khai, Vũ Văn Minh vẫn tỏ thái độ bất hợp tác, hỏi gì cũng không trả lời mà đòi đập đầu vào mặt bàn. Không chỉ giở thủ đoạn đối phó với cơ quan điều tra, khi phóng viên rút máy ảnh ghi hình đối tượng, Vũ Văn Minh cũng lập tức giờ tay ôm đầu, cúi gằm mặt xuống đất. Một cán bộ điều tra cho biết, từ lúc cơ quan điều tra tiến hành khám xét cơ sở phát hành thẻ giả ở phố Lê Duẩn đến nay, đối tượng tỏ ra rất sợ bị chụp ảnh đưa lên báo.

Theo tìm hiểu của chúng tôi, việc lừa đảo được thực hiện hết sức tinh vi, có hệ thống đặc biệt, tất cả đều liên quan đến một ngân hàng rởm- Ngân hàng Thương mại Việt Nam, tên giao dịch là V-bank.

V-bank không hề tồn tại

Dấu hiệu lừa đảo đầu tiên của nhóm tội phạm này là việc phát hành cái gọi là “Thẻ tiết kiệm mua sắm”. Theo quảng cáo, tiện ích của loại thẻ này là được mua hàng với giá rẻ “tại tất cả các doanh nghiệp liên kết với V-bank trên toàn quốc”. Để được cấp loại thẻ này, khách hàng phải nộp một khoản phí là 220.000đ. Tại Trung tâm phát hành thẻ ở phố Lê Duẩn do Vũ Văn Minh điều hành, cơ quan điều tra đã thu giữ được khá nhiều thẻ tiết kiệm mua sắm của V-bank. Đây là loại thẻ được sản xuất theo công nghệ thẻ từ nhưng chưa có mã PIN CODE và tất nhiên, nó không có giá trị giao dịch, mua sắm.

CQĐT đã tiến hành xác minh và khẳng định, Vũ Văn Minh không được bất cứ ngân hàng nào uỷ quyền trong việc phát hành thẻ tín dụng. Cùng với việc phát hành thẻ mua sắm tiết kiệm, nhóm tội phạm này còn kêu gọi mọi người đăng ký trở thành “thành viên V-bank” với nhiều ưu đãi với phí đăng ký thành viên là 880.000đ. Theo những tài liệu do nhóm tội phạm này in ấn và phát hành, địa chỉ của Ngân hàng Thương mại Việt Nam (V-bank), tại TPHCM là toà nhà V-Bank, 101 đường Minh Mạng, quận Tân Phú còn tại Hà Nội là toà nhà V Tower ở 649 đường Kim Mã.

Phóng viên VTC News đã tìm tới toà nhà V Tower trên đường Kim Mã nhưng tại đây, không hề có ngân hàng nào tên là V-bank đặt trụ sở. Được biết, văn bản do Thanh tra Ngân hàng Nhà nước gửi Cơ quan CSĐT- Công an TP Hà Nội cũng xác nhận, “Ngân hàng Thương mại Việt Nam” hay “V-bank” chưa hề được cấp phép hoạt động tại Việt Nam và nó cũng chưa hề tồn tại trên thực tế.

Dấu hiệu của tội phạm ngân hàng

Theo tìm hiểu của phóng viên, nhóm tội phạm liên quan đến vụ án đang được Công an Hà Nội điều tra không chỉ lừa đảo trong việc bán thẻ tín dụng giả tại phố Lê Duẩn, mà còn lập trang web trên mạng internet với những thông tin sai sự thật nhằm kêu gọi khách hành rót tiền qua các dịch vụ trực tuyến của V-bank. Trang web này có địa chỉ www.v-bank.com.vn , quảng cáo: “V -Bank là một Ngân hàng thương mại cổ phần ngoài quốc doanh, hoạt động đa ngành trong lĩnh vực thương mại, dịch vụ ngân hàng, tài chính doanh nghiệp, tín dụng tiêu dùng trên toàn lãnh thổ Việt Nam. Mục tiêu của V -Bank là không ngừng đẩy mạnh kinh doanh các sản phẩm và dịch vụ tài chính, tạo nên nhiều tiện ích tài chính cho chủ thẻ, mang lại nhiều lợi nhuận cho các cổ đông tham gia góp vốn…”.

Vũ Văn Minh- "tác giả" của Ngân hàng rởm V-bank

Tại website của V-bank, xen giữa những thông tin thật về tỷ giá ngoại tệ, giá vàng, bản tin tài chính, thị trường chứng khoán là những thông tin không có thật về ngân hàng điện tử, thẻ tín dụng V-bank...Nguy hiểm hơn, tại đây xuất hiện rất nhiều dấu hiệu lừa đảo khách hàng qua ngân hàng “rởm” V-bank như mua bán trực tuyến qua V-bank, kêu gọi vốn đầu tư qua V-bank, mở đại lý V-bank tại các tỉnh...Mục “Cơ hội thành lập điểm giao dịch V-bank tại các tỉnh, thành phố”, V-bank quảng cáo các đại lý sẽ được quyền “cung ứng các loại thẻ tiết kiệm mua sắm, thẻ liên kết doanh nghiệp, thẻ Vip; Phát triển hệ thống đại lý phát hành thẻ V-Bank; Thẩm định, đề xuất chi nhánh V-Bank cho vay các loại hình tín dụng; Nhận tiền gửi tiết kiệm từ dân cư chuyển về chi nhánh V-Bank; làm Ngân hàng bán lẻ trực tuyến (internet banking)...Điều kiện để trở thành Điểm giao dịch V-Bank tại các quận, huyện, thị xã là: Có địa điểm làm việc tại khu vực trung tâm ở các thành phố, thị xã trung tâm của tỉnh. Trụ sở khang trang, thuận lợi việc giao dịch khách hàng, có thể đặt được biển hiệu thu hút khách hàng.

Có tối thiểu 02 máy vi tính và có đường truyền Internet tốc độ cao, điện thoại. Người đại diện Điểm giao dịch phải là V-Bank 5, sẽ được đào tạo nghiệp vụ V-Bank để trở thành chuyên viên có khả năng quản lý các hoạt động của ít nhất 04 nhân viên V-Bank. Các đại lý của V-bank sẽ được hưởng quyền lợi: Thay mặt V-Bank làm việc với khách hàng cung cấp các dịch vụ của V-Bank tại địa phương; Toàn bộ nhân viên làm việc tại Điểm GD được V-Bank đào tạo, hướng dẫn nghiệp vụ và trả lương theo chế độ nhà nước quy định; Được hưởng lương Chuyên viên V-Bank và được ưu tiên mua cổ phần đến 49% vốn điều lệ của Điểm giao dịch đang tiếp quản.

Mục “Mua bán qua Trung tâm thương mại trực tuyến V-bank” lại quảng bá: Nhằm hổ trợ các doanh nghiệp tại Việt Nam phát triển kênh mua bán thanh toán không dùng tiền mặt, V-Bank sẽ đưa ra giải pháp thanh toán trực tuyến và một trang mua sắm cực lớn mang tên trung tâm thương mại trực tuyến V-Bank và một trang mua bán trao đổi hàng hoá, dịch vụ cho các doanh nghiệp mang tên Sàn giao dịch hàng hoá trực tuyến V-BANK…

Hãy để chúng tôi làm "ĐẠI DIỆN THƯƠNG MẠI" cho quý Doanh Nghiệp…và, “Với dịch vụ ĐẠI DIỆN THƯƠNG MẠI của chúng tôi, quý doanh nghiệp không phải đầu tư và quản lý trang web mà vẫn có thể bán hàng trực tuyến với một chi phí không đáng kể và ngân hàng V-Bank trực tiếp chịu trách nhiệm thanh toán cho quý Doanh Nghiệp”.

Tương tự, mục gọi vốn đầu tư qua V-bank quảng cáo: Ngân hàng thương mại Việt Nam V-Bank đại diện cho những nhà đầu tư trong nước, nhà đầu tư doanh nghiệp, nhà đầu tư cá nhân, đang tìm kiếm những dự án, doanh nghiệp có tiềm năng tại Việt nam để hợp tác đầu tư kinh doanh. Tiềm năng đầu tư là không giới hạn. Đối tượng đăng ký là các doanh nghiệp, cá nhân trong cả nước muốn mời nhà đầu tư tham gia hợp tác với bất cứ hình thức nào: liên doanh liên kết, bán cổ phần, chuyển giao công nghệ, vay vốn triển khai dự án, hoặc mua bán chuyển nhượng dự án...”Vui lòng điện thoại trước để hẹn lịch làm việc. Phí đăng ký tiếp nhận thông tin và tư vấn hướng huy động 300.000đ”....

Trang web của V-bank, còn lừa đảo khách hàng bằng một bài viết bốc thơm cho ngân hàng này ký tên là “Mỹ Dạ-theo Thời báo kinh tế Việt Nam”. Những thông tin được đăng tải trên trang web của V-bank cho thấy những dấu hiệu của một loại tội phạm ngân hàng với những thủ đoạn kêu gọi, lừa đảo chiếm đoạt tiền của khách hàng và các doanh nghiệp bằng nhiều phương thức tinh vi chứ không đơn thuần chỉ để phát hành tín dụng giả.

Quá trình thực hiện lệnh khám xét khẩn cấp “Trung tâm phát hành thẻ” tại phố Lê Duẩn do Vũ Văn Minh điều hành, ngoài một số thẻ tiết kiệm mua sắm, Công an Hà Nội cũng thu giữ hàng nghìn băng rôn, tờ rơi quảng cáo về các dịch vụ của V -Bank như cho vay tới 30 triệu đồng mà không cần tài sản thế chấp; mua, bán qua trung tâm thương mại trực tuyến; gọi vốn đầu tư qua V -Bank.

Ng.Hạnh